Politique de confidentialité

Introduction et engagement

Données que nous collectons

Dans le cadre de nos services de consultation en planification financière personnelle, nous collectons différents types de données selon les interactions que vous avez avec notre site et nos services. Ces informations nous permettent de vous offrir un accompagnement personnalisé et de qualité.

Utilisation de vos données

Nous utilisons vos données personnelles exclusivement pour vous fournir nos services de consultation et améliorer votre expérience. Chaque utilisation respecte les principes de minimisation et de proportionnalité imposés par la réglementation européenne.

• • Fournir les consultations en planification financière personnelle et répondre à vos demandes d'information de manière appropriée.
• • Analyser votre situation financière et formuler des recommandations personnalisées adaptées à vos objectifs et contraintes spécifiques.
• • Communiquer avec vous concernant vos rendez-vous, suivis et informations pertinentes sur nos services ou changements réglementaires.
• • Améliorer nos services, notre site web et nos processus internes en analysant les tendances et retours clients.
• • Respecter nos obligations légales et réglementaires en matière de tenue de dossiers et de conformité professionnelle.
• • Protéger nos droits légaux et prévenir les fraudes ou utilisations abusives de nos services.
• • Réaliser des analyses statistiques anonymisées pour comprendre les besoins de notre clientèle et adapter notre offre.

Partage de données

Nous limitons strictement le partage de vos données personnelles. Nous ne transmettons vos informations qu'aux parties essentielles à la fourniture de nos services, toujours dans le respect de votre vie privée et conformément à la réglementation applicable.

Vos droits

Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données, vous disposez de droits étendus concernant vos données personnelles. Nous facilitons l'exercice de ces droits et répondons à vos demandes dans les délais légaux.

• • Droit d'accès : vous pouvez demander une copie de toutes les données personnelles que nous détenons sur vous.
• • Droit de rectification : vous pouvez corriger les données inexactes ou incomplètes que nous conservons à votre sujet.
• • Droit à l'effacement : vous pouvez demander la suppression de vos données dans certaines circonstances prévues par la loi.
• • Droit à la portabilité : vous pouvez recevoir vos données dans un format structuré pour les transmettre à un autre responsable.
• • Droit d'opposition : vous pouvez vous opposer au traitement de vos données pour des motifs légitimes liés à votre situation.
• • Droit à la limitation : vous pouvez demander la limitation du traitement de vos données dans certains cas spécifiques.

Mesures de sécurité

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles robustes pour protéger vos données personnelles contre tout accès non autorisé, perte, destruction ou divulgation accidentelle. La sécurité de vos informations guide toutes nos décisions technologiques et procédurales.

Conservation des données

Nous conservons vos données personnelles uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées, ou pour respecter nos obligations légales et réglementaires. Les délais de conservation varient selon la nature des données et votre relation avec nous.

• • Données de compte actif : conservées pendant toute la durée de notre relation commerciale et trois ans après la dernière interaction.
• • Données de consultation : conservées pendant dix ans conformément aux obligations professionnelles et réglementaires du secteur financier.
• • Correspondances : conservées trois ans après la fin de la relation client pour référence et protection juridique mutuelle.
• • Documents financiers : archivés selon les durées légales applicables aux professionnels du conseil financier en France.
• • Données marketing : supprimées trois ans après votre dernière interaction si vous n'êtes pas client actif.

À l'expiration de ces délais, vos données sont supprimées de manière sécurisée ou anonymisées pour empêcher toute identification ultérieure.

Transferts internationaux

Vos données sont principalement stockées et traitées au sein de l'Union Européenne. Si un transfert hors UE s'avère nécessaire pour la fourniture de nos services, nous veillons à ce que des garanties appropriées protègent vos données conformément au RGPD.

• • Nous utilisons uniquement des prestataires situés dans des pays reconnus par la Commission Européenne comme offrant une protection adéquate.
• • Pour les transferts vers d'autres juridictions, nous mettons en place des clauses contractuelles types approuvées par les autorités européennes.
• • Nous évaluons régulièrement les risques associés aux transferts internationaux et ajustons nos pratiques selon les recommandations des autorités.
• • Vous pouvez obtenir des informations sur les garanties spécifiques mises en place pour protéger vos données lors de transferts internationaux.

Utilisation des cookies

Notre site utilise des cookies et technologies similaires pour améliorer votre expérience de navigation, analyser l'utilisation du site et personnaliser le contenu. Vous gardez le contrôle total sur l'utilisation de ces technologies via notre outil de gestion des préférences.

Consultez notre politique cookies complète pour plus de détails sur chaque type et gérer vos préférences à tout moment.

Modifications de politique

Nous pouvons mettre à jour cette politique de confidentialité périodiquement pour refléter les changements dans nos pratiques, nos services ou les exigences légales. Toute modification substantielle sera communiquée de manière appropriée pour vous tenir informé.

• • Publication de la version révisée sur cette page avec indication claire de la date de dernière mise à jour.
• • Notification par courriel aux clients actifs en cas de changements significatifs affectant vos droits ou nos pratiques.
• • Message d'information sur notre site web pour alerter les visiteurs des modifications récentes pendant une période appropriée.
• • Conservation des versions antérieures disponibles sur demande pour consultation et comparaison si nécessaire.

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette page pour rester informé de nos pratiques de confidentialité actuelles.