Notre approche de planification
Bienvenue dans notre méthodologie de travail. Chez kalivxentar, nous avons développé un processus structuré qui transforme vos ambitions financières en plans d'action concrets. Cette démarche repose sur l'écoute active, l'analyse rigoureuse et l'adaptation continue. Chaque étape vise à clarifier votre situation et à identifier les meilleures pistes selon votre profil unique.
Rencontrez nos experts
Des professionnels qualifiés au service de vos objectifs
Notre équipe rassemble des spécialistes passionnés par la planification financière personnelle. Chacun apporte son expertise unique pour vous offrir un accompagnement complet et personnalisé.
Nous privilégions la formation continue et l'excellence professionnelle pour rester à jour avec les meilleures pratiques du secteur financier.
Caroline Dubois
Directrice de la planification
Caroline dirige notre équipe avec passion et rigueur. Son approche pédagogique aide les clients à comprendre les concepts financiers complexes.
Diplômée en finance avec vingt ans d'expérience, Caroline a accompagné plus de cinq cents familles dans leur planification patrimoniale.
“Chaque client mérite une stratégie qui reflète ses valeurs personnelles.”
Certification professionnelle nationale
Plus de 500 clients accompagnés
Formation continue annuelle
Philippe Rousseau
Consultant senior en finances personnelles
Philippe excelle dans l'analyse de situations complexes et la création de solutions sur mesure adaptées aux besoins spécifiques.
Avec dix-huit années d'expérience, Philippe combine expertise technique et sens de l'écoute pour guider ses clients vers leurs objectifs.
“La planification financière commence par une écoute attentive et sincère.”
Expert en planification retraite
Formateur pour jeunes conseillers
Amélie Bernard
Conseillère en planification financière personnelle
Amélie apporte une perspective fraîche et une compréhension profonde des besoins des jeunes professionnels et familles modernes.
Diplômée récemment avec huit années d'expérience, Amélie se spécialise dans l'accompagnement des premiers acquéreurs et jeunes entrepreneurs.
“Construire son avenir financier devrait être accessible à tous, sans exception.”
Spécialiste premiers acquéreurs
Formation continue digitale
Ensemble, nous mettons nos compétences au service de votre réussite financière à long terme.
Notre processus en détail
Un parcours structuré en plusieurs étapes pour transformer vos aspirations financières en réalité concrète. Chaque phase s'adapte à votre rythme et vos besoins spécifiques.
Consultation initiale gratuite
Nous prenons le temps de comprendre votre situation actuelle, vos préoccupations et vos ambitions. Cette première rencontre pose les bases d'une collaboration fructueuse.
Objectif
Établir une relation de confiance et identifier vos besoins prioritaires sans engagement financier.
Actions
Nous écoutons attentivement votre parcours, analysons votre situation financière actuelle et discutons de vos objectifs à court, moyen et long terme. Nous répondons à toutes vos questions sur notre approche et nos services.
Méthode
Cette consultation se déroule dans un cadre confidentiel, en personne ou par visioconférence selon votre préférence. Nous utilisons des questions ouvertes pour encourager le dialogue et créer un climat de confiance propice aux échanges francs.
Outils
Questionnaire préliminaire, entretien structuré, documentation informative sur nos services
Livrables
Synthèse verbale de votre situation et premières pistes de réflexion
Analyse approfondie de situation
Nous examinons en détail tous les aspects de votre vie financière pour construire une vision complète et précise de votre patrimoine actuel.
Objectif
Obtenir une photographie exacte de votre situation financière et identifier opportunités et zones de vulnérabilité.
Actions
Nous collectons et analysons vos documents financiers, évaluons vos actifs et passifs, examinons vos flux de trésorerie et identifions vos engagements existants. Nous documentons également vos objectifs de vie et contraintes personnelles.
Méthode
Nous travaillons méthodiquement à partir des documents que vous nous fournissez, en respectant la confidentialité absolue. Chaque élément est vérifié et intégré dans une analyse globale qui tient compte de votre contexte unique.
Outils
Grilles d'analyse patrimoniale, outils de modélisation financière, tableaux de synthèse personnalisés
Livrables
Rapport d'analyse complet avec cartographie de votre situation actuelle
Élaboration de recommandations
Sur la base de l'analyse, nous développons des recommandations spécifiques alignées avec vos objectifs et votre profil de tolérance au risque.
Objectif
Créer un plan d'action personnalisé qui transforme vos ambitions en étapes concrètes et réalisables.
Actions
Nous formulons des recommandations détaillées couvrant l'allocation de ressources, l'optimisation fiscale, la préparation de projets majeurs et la protection de votre patrimoine. Chaque suggestion est expliquée clairement avec ses avantages et considérations.
Méthode
Notre équipe collaborative examine plusieurs scénarios avant de vous présenter les options les plus pertinentes. Nous privilégions la clarté et la transparence, en évitant le jargon technique et en illustrant chaque concept avec des exemples concrets.
Outils
Modèles de projection, simulations de scénarios, comparatifs d'options, documentation réglementaire pertinente
Livrables
Plan de recommandations personnalisé avec étapes prioritaires et calendrier suggéré
Présentation et ajustements
Nous vous présentons nos recommandations en détail et les ajustons selon vos retours pour garantir qu'elles correspondent parfaitement à vos attentes.
Objectif
Valider ensemble le plan d'action et s'assurer de votre compréhension complète avant toute mise en œuvre.
Actions
Nous organisons une réunion de présentation où chaque recommandation est expliquée, justifiée et discutée. Nous encourageons vos questions et intégrons vos commentaires pour affiner le plan selon vos préférences.
Méthode
Cette rencontre interactive permet un dialogue ouvert. Nous prenons le temps nécessaire pour que vous vous sentiez totalement à l'aise avec chaque aspect du plan proposé. Les ajustements sont intégrés en temps réel ou lors d'un suivi rapide.
Outils
Présentation visuelle, documents récapitulatifs, outils de simulation en direct
Livrables
Plan d'action validé et personnalisé prêt pour la mise en œuvre
Accompagnement et suivi continu
Nous restons à vos côtés pour suivre l'évolution de votre situation et ajuster les stratégies au fil du temps selon les changements de votre vie.
Objectif
Maintenir la pertinence de votre plan financier en l'adaptant aux évolutions personnelles et économiques.
Actions
Nous planifions des points réguliers pour évaluer les progrès, répondre à vos questions et ajuster le plan selon les nouvelles circonstances. Nous vous informons des changements réglementaires ou des opportunités pertinentes pour votre situation.
Méthode
Les suivis se déroulent selon un calendrier flexible adapté à vos besoins. Nous restons disponibles entre les rendez-vous pour toute question urgente. Chaque révision inclut une mise à jour de votre situation et des ajustements stratégiques si nécessaire.
Outils
Tableaux de bord personnalisés, rapports de progression, alertes automatiques sur éléments clés
Livrables
Comptes rendus de suivi réguliers et mises à jour du plan d'action
Pourquoi nous choisir
Découvrez ce qui distingue notre approche des alternatives disponibles
Nous proposons une consultation gratuite et sans engagement, là où d'autres facturent dès le premier contact.
kalivxentar consultation
Première consultation gratuite avec analyse personnalisée et recommandations adaptées
Consultation initiale gratuite
Rencontre exploratoire sans frais pour comprendre vos besoins
Analyse complète de situation
Examen détaillé de tous les aspects de votre patrimoine
Recommandations personnalisées
Stratégies adaptées à votre profil et objectifs spécifiques
Transparence totale des frais
Communication claire des coûts avant tout engagement financier
Suivi régulier inclus
Points de contrôle périodiques pour ajuster votre plan
Services traditionnels
Consultation initiale payante avec frais fixes avant toute analyse détaillée
Consultation initiale gratuite
Rencontre exploratoire sans frais pour comprendre vos besoins
Analyse complète de situation
Examen détaillé de tous les aspects de votre patrimoine
Recommandations personnalisées
Stratégies adaptées à votre profil et objectifs spécifiques
Transparence totale des frais
Communication claire des coûts avant tout engagement financier
Suivi régulier inclus
Points de contrôle périodiques pour ajuster votre plan